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此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。

防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动春光乍现,降低风险发生的可能性。

董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制春光乍现,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。

🔰(撰稿:应航兰)

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    • 向滢榕💇LV5六年级
      2楼
      特朗普或想要放松美国自动驾驶规定 特斯拉股价飙升🕡
      2024/11/19   来自晋城
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    • 💄管以刚LV9大学四年级
      3楼
      宝山这一体育中心正式开馆,首日迎来盛大赛事!❳
      2024/11/19   来自旅顺
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    • 池江中👚LV4幼儿园
      4楼
      创最近13次美国大选窗口期最惨表现:黄金还能买吗?💠
      2024/11/19   来自淮北
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    • 王姣强LV8大学三年级
      5楼
      展会回顾 | 如“七”而至,西克...| 如“七”而至,西克...➴
      2024/11/19   来自琼海
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    • 郭雅璐👹⚇LV8大学三年级
      6楼
      首印一万,很快售罄,这本书何以叫好又叫座?🔘
      2024/11/19   来自三亚
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    • 樊春江LV1大学四年级
      7楼
      英国首相将在G20峰会期间与习近平会面,为六年多来首次⚈
      2024/11/19   来自金坛
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